洗錢套路不斷迭代升級，有些人甚至在不知情的情況下被卷入其中，于是有很多朋友問工行君，我們究竟怎么做才能避免洗錢陷阱呢？今天就讓工行君給大家講一講，如何保護自己，遠離洗錢！
ONE選擇可靠金融機構
合法的金融機構、支付機構需在其主管部門的監管下開展業務，依照《中華人民共和國反洗錢法》的規定，履行反洗錢義務，并對在業務過程中依法獲得的客戶信息予以保密，以保障客戶權益。
非法金融機構往往以高回報誘惑客戶，隱藏業務真實目的，逃避監管，幫助犯罪分子轉移資金、清洗黑錢，無法保障客戶資金及信息安全，且一旦達到其犯罪目的就銷聲匿跡，客戶往往血本無歸。
TWO主動配合身份識別
在金融機構辦理業務時，應根據要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實填寫本人身份信息，配合金融機構進行身份證件現場核驗，并回答金融機構工作人員的合理提問；如個人信息發生改變，還應及時前往金融機構或通過官方渠道進行更新。
THREE守好個人賬戶證件
金融機構通常將個人身份證件的核驗作為客戶身份認證的基本標準，因此，一旦他人利用個人身份證件，以個人名義從事洗錢、恐怖融資等犯罪活動，或開辦信用卡進行惡意透支，往往會產生嚴重的后果，所以對于本人的身份證件應當妥善保管，對提出出租、出借身份證件要求的人員保持警惕。
金融賬戶不僅是個人進行交易的工具，當發生洗錢、恐怖融資等違法犯罪行為時，國家還能夠通過賬戶的活動記錄進行安檢調查，因此不出租、出借本人金融賬戶不僅保障個人資金、賬戶的安全，更防止他人將此利用于洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。
FOUR勿幫他人過渡資金
犯罪分子一般會通過各種方式轉移非法資產，但由于賬戶會對金融交易活動進行記錄，所以犯罪分子往往會選擇與其無直接聯系的賬戶進行操作。因此，受朋友之托或受到利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人過渡轉移資金的，實際上是為犯罪分子提供了洗錢的渠道。
FIVE警惕網絡虛假信息
互聯網雖然提高了人們獲得信息的效率，但在信息的甄別上需要更加謹慎。不要輕易通過網上銀行、手機銀行等方式向陌生賬戶匯款或轉賬，也不要因貪一時便宜而落入網絡詐騙、非法集資的騙局中。
SIX勇于舉報洗錢活動
為更好地預防、遏制洗錢等犯罪活動的發生，《中華人民共和國反洗錢法》規定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密，以此動員社會力量，保障公民的安全和社會的穩定。
